Валютный контроль в банке: что это такое и для чего нужен

Валютный контроль в банке

Валютный контроль в банке – процедура, которая проверяет соблюдение всех норм и требований при совершении валютных процедур в банке. Ведётся в обязательном порядке на территории всей РФ. Обеспечивает прозрачность проведения операций и выполнение всех требований Центрального банка, поэтому каждый заинтересованный пользователь должен знать как пройти валютный контроль в банке.

Задачи валютного контроля

Главная задача валютного контроля на территории РФ – отслеживание валютных операций, выдача лицензий на работу с валютой и проверка всех норм и правил. Помимо этой задачи, валютный контроль проводится также за операциями, проводимыми за территорией РФ (внешняя экономика). Внешнее регулирование определяется следующими задачами:

  • проверка импорта товаров и денежных средств на легальность перевозки;
  • контроль денежного оборота заграничного образца на территории Российской федерации;
  • контроль за переводом денежных средств в другие страны;

Все операции, совершённые под надзором валютного контроля, делятся на три вида:

  • валютные сделки, совершённые под надзором второй стороны (наиболее простой тип сделок: обмен валютой, оплата импортных товаров);
  • проведение сделок на территории РФ между гражданином страны и нерезидентом (человек, находящийся на территории России, но имеющий гражданство другой страны) – валютный контроль должен обеспечивать безопасность такой сделки, легальность и защищать интересы своей страны в данной области;
  • валютные сделки с применением ценных документов (к этому виду операций относят сделки, проведённые как на территории РФ, так и вне неё);

Валютный контроль контролирует все сделки, прямо или косвенно связанные с несколькими валютами.

Функционал валютного контроля

Основной орган, который контролирует операций по валютам, Центральный банк Российской Федерации. Именно ему подчиняются остальные государственные органы (Правительство РФ, банки).

Проверка валидности валютных операций проводится поэтапно по алгоритму:

  • лица, желающие провести валютную операцию, готовят необходимые документы (для каждого вида сделки пакет документов может отличаться);
  • валютный контроль проверяет документы на правильность оформления, легальность и открытость совершения сделки;
  • операция регистрируется в базах и реестрах;
  • после успешного проведения операция закрывается и создаётся отчёт по совершению сделки;

При обращении клиентов валютный контроль проводит консультации по сбору документов, оказывает помощь в оформлении сделки. Отвечает на возникающие вопросы.
Валютный контроль обеспечивает высококвалифицированную быструю помощь при оформлении сделки, связанной с валютами.

Заключение

Валютный контроль – важный государственный орган, который обеспечивает безопасность при совершении валютных операций.