Лимит снятия наличных с карты Сбербанка

Лимит снятия наличных с карты Сбербанка. Если вы не привыкли оплачивать свои покупки дебетовой или кредитной картой, вам регулярно приходится снимать с нее определенные суммы. Это просто — к вашим услугам банкоматы и депозитные автоматы в отделениях Сбербанка или любого другого банка. Проблемы могут начаться, если вам нужно более 50-100 тысяч рублей наличными. Скорее всего, вы столкнетесь с банковскими лимитами на снятие средств. В этой статье мы расскажем вам, как обойти эти ограничения, зачем они нужны и почему мошенники в них участвуют.

Для чего вводится лимит снятия наличных

Причины кроются в политике банка, а их несколько. Цели организации:

• для защиты клиентов от мошенничества. Если карта попадет в руки мошенника, даже зная PIN-код, он не сможет снять больше установленного лимита;
• Поощряйте безналичные операции. Задача-максимум для любого банка — сделать карту универсальным платежным инструментом, который используется в 100% случаев;
• Для контроля транзакций держателя карты. Таким образом, собираются и анализируются социологические данные;
• Чтобы исключить случаи, когда в банкомате заканчиваются деньги. Другие клиенты, которые также хотят снять наличные, не должны оказаться в такой ситуации.

Обратная сторона этих ограничений одна, но существенная. Если вам нужны деньги не для оплаты в торговой точке, а для покупки товара у частного лица, вам придется сделать несколько дополнительных действий. В крайнем случае, вам придется обратиться в банковское учреждение.

Для дебетовых карт

Лимиты на снятие наличных зависят от класса пластика. Сравните их в таблице.

Название дебетовой карты

СберКарта Мир для пособий и пенсий

50,000 (если вы потратите до 5,000 или накопите до 20,000)

150 000 (если вы потратите 5 000 или более или сэкономите 20 000 или более)

300,000 (если вы потратите LVL 20,000 или больше или сэкономите LVL 40,000 или больше)

500 000 (если вы потратите 75 000 или сохраните 150 000 или более)

500,000 (если вы потратите до 5,000 или сохраните до 20,000)

1 500 000 (при расходовании от 5 000 или поддержании выше 20 000)

3,000,000 (если расходы от 20,000 или содержание от 40,000)

5,000,000 (если потратить 75,000 или сэкономить 150,000 или более)

Мгновенная карта "Momentum" бесплатно

Важно: Общий дневной лимит включает деньги, полученные вами как в банкоматах, так и в кассах банка. Если сумма превышена, с вас взимается комиссия в размере от 0,5% до 2,5% за снятие средств (в зависимости от типа карты). Клиенты могут снять деньги сверх лимита только в пункте выдачи наличных. Банкомат не выдаст сумму, превышающую дневной лимит.

Сбербанк не взимает плату за электронные переводы между своими счетами. Ситуация меняется, если клиент переводит деньги на карту другого банка. Комиссия не взимается при переводах на сумму до 50 000 рублей в месяц. Если сумма больше, Сбербанк взимает 1% (но не более 1 500 рублей) с каждой операции. Не имеет значения, переводит ли клиент деньги через мобильное приложение, в отделении или с помощью SMS-банкинга.

Для кредиток

Кредитные карты имеют собственные лимиты на снятие средств и комиссии. Максимальная сумма зависит от суммы на вашем счете. Однако за снятие денег как в банкоматах, так и в кассах Сбербанка взимается комиссия в размере 3-4% (не менее 390 рублей).

В случае с картами Classic клиент может снять до 50 000 в банкомате и до 100 000 в пункте выдачи наличных. Стандартные платежные инструменты имеют аналогичные ограничения. С кредитной картой Gold можно снять до 100 тысяч в банкоматах и до 300 тысяч в POS.

Сервис «Наличные при покупке»

Некоторые магазины, сотрудничающие со Сбербанком, выдают наличные на кассе, если покупатель расплачивается картой. Максимальная сумма, которую можно обналичить в отделении, составляет 5 000, минимальная — 100 рублей. Обычно в таких магазинах есть наклейки, информирующие клиентов о доступности этой услуги.

Порядок обналичивания в кассе

Чтобы снять деньги с карты в отделении Сбербанка, вам необходимо иметь при себе паспорт или другой документ, удостоверяющий личность. В пределах лимита наличные будут выданы немедленно. Если сумма больше, вам нужно будет написать заявление на распоряжение деньгами. Однако до получения наличных может пройти несколько дней. Это происходит, если у кассира нет всей суммы, и менеджеру приходится заказывать ее в головном офисе. На это требуется время, поэтому стоит заранее связаться с банком.

Бумажное приложение решает сразу две проблемы. Во-первых, банк снижает риск отсутствия достаточного количества наличных в отделении, а во-вторых, предотвращается мошенничество, поскольку идентифицируется личность владельца карты.

Клиенты "СберПремьер" могут сделать заказ на сумму от 100 000 до 10 миллионов рублей по всей территории Российской Федерации. Если вы делаете заказ до 13:00 в будние дни, деньги поступят на следующий рабочий день, после 13:00 — на следующий рабочий день, в выходные и праздничные дни — также на рабочий день.

Примечание: Если вы не хотите приходить в офис дважды, закажите необходимое количество бесплатно по телефону 900 или 8-800-555-55-50. Вы не сможете изменить номер телефона, но вы также не сможете потерять или проигнорировать бумажное заявление.

Как снять сумму, превышающую месячный лимит

Вы можете снять его двумя способами:

1. Перевод по безналичному расчету до 500 тысяч рублей. Распределите эту сумму на карты ваших родственников или друзей, которым вы доверяете. Затем вместе с ними подойдите к банкомату и снимите сумму в рассрочку.
2. Откройте специальный счет (не вклад) в личном кабинете Сбербанк Онлайн. Переведите необходимую сумму на этот счет. Затем вам нужно будет прийти в офис, чтобы получить деньги по кассовому ордеру.

Все эти операции совершенно законны и, как правило, не вызывают никаких возражений у банка. Если система посчитает транзакцию подозрительной, перевод будет временно заморожен, пока банк не убедится, что это не мошенники пытаются получить ваши деньги.

Можно ли увеличить лимит у карты

Вы не можете увеличить лимит снятия средств с карты, но можете подключить пакет услуг "СберПремьер Премиум" в Личном кабинете. Она включает в себя бескомиссионные переводы по России, а также онлайн-транзакции и SMS-команды для перевода денег.

Кроме того, вы можете заказать карту более высокого класса, чтобы увеличить свой лимит, но с более высокой стоимостью обслуживания.

Заключение

Клиенты Сбербанка могут снимать средства без комиссии в пределах лимитов, установленных тарифами. Если вам нужна большая сумма, лучше всего заказать ее заранее в кассе, написав заявление лично в офисе.

Невозможно изменить лимиты, установленные тарифом карты. Единственный вариант — заказать пластик более высокого класса. Обратите внимание, что годовая плата за обслуживание также увеличится. Подробнее об услугах и сервисах Сбербанка читайте в других статьях на Выберу.ру.

Лимит снятия наличных с карты Сбербанка

Карты можно использовать для совершения безналичных покупок на любую сумму, но на снятие наличных действуют ограничения. Давайте проанализируем лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка.

Лимит снятия наличных с золотой карты Сбербанка

Для чего вводится лимит снятия наличных

При введении лимитов на снятие наличных банки руководствуются интересами своих клиентов и собственной рентабельностью. Основные причины для установления таких ограничений следующие:

1. Защита от мошенничества. Если мошенник завладеет картой, даже зная пин-код, он не сможет снять больше денег, чем позволяет лимит.
2. Поощрение безналичных операций. Операции по безналичным картам выгодны банкам, поскольку банк, выпустивший карту, получает комиссию с каждой такой операции.
3. Контроль за движением денежных средств. Лимиты на снятие наличных препятствуют незаконным операциям по обналичиванию средств.
4. Преимущества хранения средств на счетах. Средства на карточных счетах — это деньги, которыми банк может свободно распоряжаться и извлекать из них прибыль.
5. Снижение затрат на установку и прием банкоматов. Если клиенты пользуются банкоматами не очень часто, вам нужно меньше банкоматов и меньше необходимости их кодировать.

Лимит снятия наличных с карты Сбербанка Visa

Как узнать лимит по карте Сбербанка

Узнать лимит снятия наличных для вашей карты Сбербанка можно в Сбербанк Онлайн: выберите нужную карту → Детали и выписки → Тарифы по карте.

Информацию о ставках можно также получить в самом банке: на сайте, в отделении или в контактном центре.

Лимиты на снятие наличных с карт Сбербанка

Существуют ограничения на снятие наличных не только по кредитным, но и по дебетовым картам. Обычно размер лимита зависит от типа карты: чем выше ее статус, тем больше денег с нее можно снять.

На размер лимита могут влиять и другие факторы. Например, возьмем классическую дебетовую карту Сбербанка, которой пользуется большинство россиян. Лимит снятия наличных по карте Сбербанка зависит от месячного оборота по карте и остатка на счете:

• ежемесячные расходы до 5 000 рублей или остаток до 20 000 рублей. — 50 000 рублей в день и 500 000 рублей в месяц;
• ежемесячные расходы свыше 5 000 рублей или остаток свыше 20 000 рублей; — ежемесячные расходы свыше 5 000 рублей или остаток свыше 20 000 рублей или остаток свыше 150 000 рублей — 150 000 рублей в день и 1,5 млн рублей в месяц;
• ежемесячные расходы от 20 000 рублей или остаток от 40 000 рублей — 300 000 рублей в день и 3 млн рублей в месяц
• ежемесячный расход от 75 000 рублей или остаток от 150 000 рублей — 500 000 рублей в день и 5 млн рублей в месяц.

Лимитов на коммерческие операции нет, вы можете тратить всю сумму на покупки с карты.

Лимит снятия наличных в Сбербанке через банкомат

Для дебетовых карт

Название карты

Лимит снятия наличных в день

Лимит снятия наличных в месяц

От 50 000 до 500 000 рублей

От 500 000 до 5 млн рублей.

Важно: Вы можете бесплатно снимать деньги с дебетовых карт в банкоматах Сбербанка. Сбер взимает комиссию за снятие наличных в других банкоматах — 1% от суммы, но не менее 150 рублей. Вам не придется платить комиссию за снятие наличных с классической Сберкарты, если вы тратите по ней 75 000 рублей и более в месяц.

Для кредитных карт

Ваша кредитная карта имеет свои собственные комиссии и лимиты на снятие средств. Например, по флагманской кредитной карте "СберКарта" можно снять до 300 000 рублей в день, а лимит снятия в месяц и за месяц вообще не установлен. Однако за снятие наличных с кредитной карты банк взимает 3% от суммы операции, но не менее 390 рублей, плюс беспроцентный период по карте не распространяется на операции снятия наличных.

Лимиты на снятие наличных по другим кредитным картам "Сбера" зависят от тарифных планов. Как правило, они следующие:

• 150 000 рублей в день по моментальным и классическим кредитным картам;
• 300 000 рублей в день по золотым кредитным картам;
• 500 тысяч рублей в день по премиальным картам Как открыть Visa или Mastercard в Казахстане

   

Ограничения на выдачу наличных в кассе

Карту можно использовать для снятия денег в кассе банка без ограничений: в пределах дневного лимита — бесплатно, за превышение лимита взимается комиссия в размере 0,5% от суммы превышения.

Чтобы снять наличные, необходимо иметь при себе паспорт. Если вам нужно снять большую сумму, стоит заранее позвонить в банк и заказать средства.

Какие карты Сбербанка имеют удобный дневной лимит?

Все зависит от индивидуальных потребностей. Если учесть среднюю зарплату в России (66 572 рубля в июне 2022 года, по данным Росстата), то большинству россиян вполне хватит лимита снятия наличных по классической дебетовой Сберкарте.

С премиальными картами легче снимать большие суммы. Так, по карте Aeroflot Signature можно снимать до 500 000 рублей в день и до 5 миллионов рублей в месяц, но сама карта стоит 12 000 рублей в год. Более бюджетным вариантом является карта Gift of Life Gold. В первый год она будет стоить 4 000 рублей, а затем 3 000 рублей в год, но лимит снятия наличных по ней также впечатляет: 300 000 рублей в день и 3 миллиона рублей в месяц.

А для безналичных покупок вы можете получить бесплатный кредит SberCard с беспроцентным периодом до 120 дней. До конца сентября 2022 года действует специальное предложение — в первые 30 дней действия договора вы можете бесплатно снимать наличные с карты.

Как снять сумму, превышающую месячный лимит

Если лимит вашей карты не позволяет снять необходимую сумму, вы можете открыть сберегательный счет или депозит, перевести на него деньги, а затем снять их в кассе банка. Помните, что при досрочном расторжении вклада начисленные проценты будут списаны, а за снятие наличных с текущих счетов может взиматься комиссия.

Вы также можете переводить деньги на свои счета в других банках и снимать их наличными в пределах лимитов, установленных этими банками. Вы можете использовать свой номер телефона для бесплатного перевода с карты Сбербанка до 100 000 рублей в месяц; после этого с вас будет взиматься 0,5% от суммы, максимум 1 500 рублей. Вы можете перевести в общей сложности 150 000 рублей на один номер телефона в день и 600 000 рублей в месяц. Вы можете отправить до 150 000 рублей в день в другой банк, используя номер телефона, с комиссией 1,5% от суммы, но не менее 30 рублей (в пределах стандартного тарифа).

Как увеличить лимит снятия наличных по карте Сбербанка в день

Вы не можете увеличить лимит на существующей карте Сбербанка, но вы можете подключить пакеты "Сбербанк Первый" или "Сбербанк Private Banking". Пакеты включают бесплатные переводы по России и расширенные лимиты на снятие наличных. Например, с карты, открытой к пакету услуг Sberbank Private Banking, можно снять до 1 млн рублей в день и до 30 млн рублей в месяц.

Для получения бесплатной премиальной услуги необходимо поддерживать остаток на банковских счетах в размере 10 млн рублей в месяц или совершать покупки по карте на сумму 600 000 рублей в месяц. Если вы не удовлетворяете условиям бесплатного обслуживания, ежемесячная плата для Sberbank First составит 10 000 рублей, для Sberbank Private Banking — 15 000 рублей.

Как отключить лимит на снятие наличных

Помимо лимитов на снятие наличных, Сбербанк ограничивает максимальную сумму всех платежей и переводов, которые можно совершить в день в Сбербанк Онлайн, а также через СберПей и SMS-банк. По умолчанию каждый клиент Сбербанка имеет ежедневный лимит в 1 млн рублей, но при желании вы можете установить свой собственный лимит операций от 0 до 1 млн рублей.

Дневной лимит не включает покупки в магазине и в Интернете (если вы не пользуетесь Сбербанк Онлайн и SberPay), операции в отделении банка, снятие наличных и пополнение счета в банкомате.

Памятка вместо заключения

1. лимиты на снятие наличных по картам Сбербанка зависят от статуса карты, а также от ежемесячного оборота и остатка на счете.

2. удобно снимать большие суммы с карт высокого уровня (Gold, Signature и т.д.), но обслуживание таких карт стоит от 3 000 рублей в год.

3. Вы можете снять суммы, превышающие ваш кредитный лимит, в кассе банка с комиссией 0,5%. Вы также можете переводить деньги на карты других банков и снимать их наличными в пределах лимитов, установленных этими банками. Комиссия за перевод будет зависеть от суммы транзакции.