Насколько выгодна карта с большими бонусами от Сбербанка?

Содержание

Сбербанк — крупнейший и самый надежный банк России, а его бонусная программа «Спасибо» известна всем. Летом 2017 года банк хотел привлечь больше внимания к услуге и начал вводить новую дебетовую карту. Согласно обещаниям компании, новая карта поможет более эффективно зарабатывать и тратить баллы «Спасибо».

Мнения о новой карте разделились. Одним это нравится, другие ненавидят больше. Поэтому я решил сам исследовать его и понять, стоит ли им пользоваться. О дизайне этой карты и отзывах после ее использования я расскажу в этой статье.

В июле 2021 года Сбер обновил линейку дебетовых карт. Ее флагманским предложением стала карта Sbercard с бесплатным обслуживанием при активных тратах и повышенным cashback в кафе, ресторанах и на автозаправочных станциях. Карты с высоким вознаграждением больше не выпускаются, но продлить уже выпущенную карту все еще возможно.

Краткий обзор карты

На сайт банка можно зайти через Яндекс.Браузер или Atom с установленными сертификатами безопасности.

Для оформления Большой бонусной карты вам понадобится только паспорт. Его можно получить независимо от статуса.

С новой картой можно заработать больше баллов, чем с обычной. Больше всего баллов зарабатывается в кафе и на автозаправочных станциях.

Карта имеет статус Platinum — поэтому на нее распространяются скидки, акции и привилегии платежной системы Visa.

Сбербанк имеет очень большую сеть отделений и банкоматов по всей стране. Поэтому карту легко пополнить или снять с нее наличные. С карты можно снять большую сумму — до 500 000 рублей в день.

У программы вознаграждений есть несколько партнеров, у которых можно потратить баллы. Иногда вы не можете получить их и использовать в одном и том же магазине.

Карта не имеет процентов на остаток, ее условия не изменятся, если вы переведете на нее свою зарплату. В некоторых ситуациях это может быть неудобно.

Для отслеживания баллов и предложений от партнеров необходимо отдельное мобильное приложение. Было бы удобнее встроить его в Сбербанк Онлайн.

Чем Карта с большими бонусами отличается от других карт Сбербанка?

Это черная платиновая дебетовая карта в международной платежной системе Visa. Она может быть выдана любому клиенту Сбербанка старше 18 лет; необходим только паспорт. Карта предназначена для покупок — она ориентирована на бонусную программу, а процентная ставка на остаток отсутствует.

Карта «Большой бонус», как и обычные дебетовые и кредитные карты Сбербанка, имеет программу лояльности «Спасибо». За оплату покупок такой картой начисляются баллы, которые можно потратить в специальном сервисе или в магазинах-партнерах. Но новое предложение имеет специальные условия, которые позволяют получать больше бонусов за покупки. Как обещает банк, с ним можно заработать в 20 раз больше бонусов, чем с другими его картами.

Карта с БОЛЬШИМИ бонусами от Сбербанка / Отзывы и Условия

Количество бонусов, которые можно использовать, зависит от категории расходов. Вы можете получить 10% cashback за бензин и проезд в такси, 5% за обеды в ресторанах и кафе, 1% за покупки в супермаркетах. Существуют специальные предложения от магазинов-партнеров, которые могут дать вам еще больше бонусов.

Обратите внимание на разницу между бонусной схемой, использующей баллы, и полноценным cashback. Cashback всегда зачисляется обратно на ваш основной карточный счет и в той же валюте, в которой была совершена покупка. Бонусные баллы накапливаются на отдельном счете. Их можно потратить только у партнеров программы.

Подробные условия и тарифы по карте Big Bonus Card приведены в таблице ниже:

Первый год — 2 400 рублей

Начиная со второго года обучения: 4 900 РУБЛЕЙ

В банкоматах Сбербанка

Путем перевода с другой карты

В банкоматах Сбербанка — бесплатно

В банкоматах других банков — комиссия 1%

Бонусные баллы за покупки

До 20% — на специальные предложения от партнеров банка

10% — на автозаправочных станциях, Gett и Яндекс.Такси

5% — в кафе и ресторанах

5% — покупки, совершенные с помощью приложения CitiMobile

5% — с помощью мобильного приложения SberMarket

1,5% — в супермаркетах

Обзор популярных дебетовых карт Сбербанка. Какую выбрать? Классическую, с бонусами, золотую?

0,5% — в других категориях

Максимальное количество баллов, заработанных в месяц по специальной программе — 2,000

Аналогичные условия распространяются на кредитную карту «Сбербанк Бонус», которая выпускается в формате Visa Signature или MasterCard World Black Edition. Кредитная карта с высокими бонусами предлагается только постоянным клиентам банка.

Для оформления карты нужно выполнить несколько шагов:

Посетите официальный сайт Сбербанка
Заполните форму заявки, указав свои личные и паспортные данные, номер телефона и адрес электронной почты.
Выберите отделение банка, в котором вы хотите получить карту, и отправьте заявление на проверку
Дождаться ответного SMS от банка (получено в течение дня) и доставки карты в отделение (ожидается в течение недели)
Приходите в банк с паспортом
Подписать документы и забрать карту
Активируйте карту и используйте банкомат для генерации PIN-кода
Для управления картой установите и настройте мобильное приложение банка, если вы его еще не установили
После этого карта станет активной, и вы сможете ею пользоваться.

Отзыв о Карте с большими бонусами

Преимущества

В течение следующего месяца я старался использовать карту как можно чаще, расплачивался ею в магазинах и в Интернете. Карту принимали везде, и бесконтактная оплата PayWave работала. За это время я накопил более двух тысяч бонусов.

Среди партнеров — «Евросеть», крупная сеть магазинов цифровой техники. Накопленных баллов мне хватило, чтобы купить там несколько хороших наушников. Оставшиеся баллы я использовал для пополнения счета мобильного телефона с помощью приложения.

Мобильное приложение для управления баллами «Спасибо» довольно удобно. Вы можете посмотреть, сколько баллов вы накопили, узнать, где и как вы можете их потратить. Здесь есть информация об акциях от партнеров программы и самого банка. Существует поиск магазинов, которые принимают бонусы и дополнительно начисляют их за покупки, согласно карте города. Однако не совсем понятно, почему эти функции не встроены в основной Сбербанк Онлайн.

В целом, следует отметить преимущества:

Карта быстро выдается вместе с паспортом, и любой клиент может получить ее независимо от статуса
Имеет высокий статус у Visa и может получать специальные предложения от Visa
Легко вносить и снимать наличные — «собственные» банкоматы имеются во многих местах, а лимиты на операции довольно высоки
Банк предлагает высокие баллы cashback в популярных категориях расходов — не все банки имеют подобные предложения

Недостатки

Больше всего в новой карте мне не понравилась стоимость обслуживания. Она очень высока — почти пять тысяч рублей в год — и, на мой взгляд, не совсем оправдана. В конце концов, все, что предлагает карта — это стандартная бонусная программа, но с увеличенным количеством баллов. У других компаний есть карты с не менее выгодными бонусными программами, дополнительными функциями и услугами (например, сберегательный счет), и при этом они стоят дешевле.

Кроме того, сама бонусная программа далека от совершенства, и крупные бонусы не слишком способствуют ее улучшению. Иногда перевод баллов занимает много времени, а потратить их можно только у партнеров, которых не так много, как хотелось бы. У других банков есть программы, позволяющие тратить баллы вне партнеров. Это относится и к предложениям с полноценным кешбэком, который возвращается на счет в рублях.

Летом 2018 года Сбербанк сильно изменил свою бонусную программу. Теперь у него есть специальные категории с увеличенным количеством баллов, а баллы можно не только тратить, но и снимать. В то же время банк требует, чтобы вы активно пользовались его услугами, иначе некоторые функции будут недоступны. Таким образом, карта с большими бонусами стала еще более неудобной.

Тем, кто решил активно использовать карту Visa Platinum от Сбербанка, не понравится лимит баллов, которые можно получить на особых условиях — всего 5 000 в месяц. На обычных картах того же банка такого лимита нет.

Поэтому недостатки можно отметить следующие:

Дорогостоящее техническое обслуживание, которое оплачивается при любых условиях
Неудобная бонусная программа: сложные условия, ограничения по начислению бонусных баллов, мало партнеров, где можно потратить баллы
Карта не имеет дополнительных условий — например, процентов на остаток средств
Для управления баллами существует отдельный веб-сайт и мобильное приложение

Заключение

В нынешнем виде это предложение подойдет не всем. Большинство клиентов может отпугнуть дорогостоящее обслуживание и не самая экономичная бонусная программа. Вот почему лично я больше не буду пользоваться картами с большими бонусами. Я бы рекомендовал его тем, кто часто покупает вещи у партнеров Spasibo — они могут сэкономить на расходах.

Однако новая карта завоевала популярность в определенных кругах. Я могу объяснить это тем, что многие люди знают и доверяют Сбербанку. Люди могут не знать о более выгодных предложениях, предлагаемых другими банками. Кроме того, банк активно рекламирует карту с большими бонусами на своем сайте и в Интернете.