Распространенное положение дел, с которым сталкиваются фактически все предприниматели: настало время выплачивать долги, а вольных средств для перечисления заработной платы, налоговых платежей и остальных обязательных сборов в бюджет, платежа по кредиту, аренды и др. не оказалось. Все задачи и проекты бросаются, владельцам уже не до стратегических планов – конвульсивно начинается поиск средств, отправляются запросы на очередные кредиты, перекредитование и т.д..
Всех этих текущих вопросов с средствами и «горячки» с их поиском можно просто недопустить, если есть платежный календарь. Так получится избавиться от положении, если в общем по месяцу у компании с средствами всё хорошо, но в определенный день месяца не оказалось подходящей суммы для перечисления каких-либо обязательных и непредотвратимых платежей.
Для чего необходим платежный календарь?
Платежный календарь – один из главных инструментов оперативного денежного планирования. Для его составления употребляются как безналичные деньги, так и наличные. Период определяется для каждой компании персонально, в согласовании с цикличностью главных платежей.
Обычно платежный календарь составляется каждый день с прогнозом на один либо несколько месяцев. Индивидуальностью формирования платежного календаря является его неизменная актуализация, в согласовании с реальными данными.
Автоматизируйте составление платёжного календаря при помощи онлайн сервиса «Управленка»
Главной задачей составления платежного календаря является балансирование валютных потоков таким образом, чтоб предстоящие поступления дали гарантии оплату будущих затрат, что дозволяет недопустить кассовых разрывов. Необходимо подчеркнуть, что составление платежного календаря не будет оправдано, если в компании нет обязательного порядка по платежам.
Кассовый разрыв – это временный недочет денег, нужных для оплаты текущих затрат в полноценном размере и точно в срок. Главные предпосылки появления – неумение планировать (либо полное отсутствие планирования) движение валютных потоков. Недопустить кассовых разрывов поможет составление платежного календаря.
